企業情報

課題

• 言われるがままに保険加入しており、各保険の加入目的が不明確。
• 加入内容を把握しておらず、必要保障額も分からない。
• 年間の保険料負担は約260万円。
• 3期連続で赤字決算が続き、保険料がキャッシュフローを圧迫していた。
• 社長個人も年間100万円程度保険料を払い、家計を圧迫している。

• 一覧表(法人・個人)を作成し、現在の保障内容の確認。
• 直近試算表から必要保障額を算定し、保障の過不足の確認。
• 死亡保障(逓増定期と収入保障)保険料134万円/年を、
  保障額が同じ掛け捨て型保険に変更し53万円/年へ削減。
• 社長個人の変額保険保険料60万円(運用目的)は解約し、
  IFAでの資産運用を提案。(保障と運用の切り分け)

実績

• 試算表から必要保障額を算定し、掛け捨て型の保険を有効活用。
• 保障と運用を切り分け、不要な保険の解約し保険料が260万から半減。
• 財務理解のある提案をしてくれるので安心できると感謝いただけた。